什么是 Aave？

Aave 是一个去中心化金融 (DeFi) 平台，允许用户抵押其加密货币以获取利润，并借入加密货币和其他资产。它最初是在以太坊区块链上开发的，但后来已扩展到 Avalanche、Fantom 和其他区块链。

什么是 Aave？(AAVE)

“去中心化金融 (DeFi) 系统 Aave 的用户可以提供他们的数字货币以获取收入，并借入每种 加密货币 以及实际商品。它最初是在以太坊 区块链 上开发的，但后来已扩展到 Avalanche、Fantom 和其他区块链。”

标准的金融机构使用信用和犯罪记录检查来决定其客户的贷款批准和金额，而 Aave 将资金转移到智能合约，这意味着所有交易都通过平台代码无缝完成。贷款人将加密货币存入“流动性池”时，该池随后用于满足借款人的需求。对于那些不知道的人来说，流动性池是一组被锁定在智能合约中的加密货币，目的是简化代币交易。因此，贷款人将加密货币存入池中，借款人从中借款。

平台用户可以管理其 去中心化自治组织 (DAO) 并质押 AAVE 代币以获取利息。此外，它还为客户提供福利，包括降低平台费用。该平台很独特，因为它最初实施了“闪电贷”，这是一种无抵押贷款，需要在单个区块交易中偿还。当某人发现有机会购买代币，立即出售以获利，并偿还借款时，他们就可以使用它。

Aave 的历史

Aave 于 2017 年成立。Stani Kulechov 是 Aave 的创始人兼现任首席执行官。Aave 拥有加密货币领域许多知识渊博的专业人士，目前总部设在伦敦。最初，Aave 称为 ETHLend，即以太坊借贷。ETHLend 于 2017 年进行了首次代币发行 (ICO)，筹集了 1620 万美元。次年，ETHLend 更名为 Aave。伴随更名，公司的功能模式也发生了变化。

新的运营模式使得向协议提供流动性更加容易。2020 年 1 月，Aave 协议在以太坊网络上上线。Aave 于 2020 年获得英国金融行为监管局的许可，成为官方电子货币机构。自成立以来，Aave 一直是最知名的 DeFi 协议先驱之一，并以其行动塑造了整个 DeFi 行业的发展方向。

随着 2020 年代的推进，Aave 一直在不断发展。到 2021 年底，仅面向机构的 Aave Arc 借贷协议——该协议符合 KYC 和 AML 标准，用于客户验证和反洗钱——已投入使用。Aave V3，该应用程序的最新版本，于 2022 年初发布。Aave 的最新版本与以太坊以及 Polygon、BNB Chain 和 Arbitrum 等其他多个平台兼容。

Aave 基础知识

• Aave DeFi 系统使用 AAVE 作为其原生 ERC-20 代币，该系统支持网络内的加密货币借贷。
• 除了对协议改进进行投票以及使用代币支付降低的平台费用外，持有者还可以质押 AAVE 以获取利息。
• Aave 因其全套服务，包括闪电贷、质押以及安全的借贷，而成为许多 DeFi 爱好者如今使用的平台。

Aave 是谁创建的？

Stani Kulechov 在赫尔辛基大学学习法律时，他对以太坊及其颠覆传统银行业潜力的兴趣激发了他创造 Aave。那些在协议上工作的人也经常在他们的 Twitter 简介中看到幽灵标志。

Aave 是如何运作的？

Aave 通过强大的智能合约系统将借款人和贷款人联系起来，使想要存入 比特币 并赚取收入的客户能够安全地与债务人互动。当贷款人将加密货币锁定在平台上时，他们的加密货币会保存在以太坊区块链上的一个公开可访问、经过安全审计的智能合约中。平台借款人从该合约获取资金，该合约充当流动性池。贷款人借出资金的时间长短决定了他们获得的利息，利率可能会根据市场状况而变化。他们可以在任何时候选择取出全部或部分加密货币。

要获得贷款，客户必须提供相当于他们想借入的比特币价值的抵押品。然后，他们会收到一个基于另一种资产价值的代币（例如，借入的 ETH 将以 ETH 计价）。为了让协议在借款人想要偿还贷款时计算出欠款金额，利息被纳入代币的代码中。

虽然客户没有偿还贷款的时间限制，但利息会在贷款有效期间累积。此外，该过程还会计算一个“健康因子”，该因子将借入资产的安全性与存入资产的安全性进行比较。如果健康因子降至 1 以下，Aave 将重新获得对已发布抵押品的控制权，使借款人的抵押品面临清算风险。

质押

为了为协议的安全做出贡献，用户可以通过应用程序质押他们的代币。质押的 AAVE 被发送到安全模块，这是一个智能合约，旨在管理平台内的短缺事件（流动性短缺）。智能合约问题、抵押资产的崩溃或影响平台资产定价能力的 Oracle 系统故障都可能导致这种困难。质押者会收到 AAVE 作为其质押头寸的奖励，以及 stkAAVE，这是一种可在其他 DAPPs 中使用的代币。只有在开始质押七天冷却期后，他们才能决定是否取消质押其资金。

闪电贷

Aave 是第一个提供闪电贷的 DeFi 借贷协议，允许用户在同一个区块中借款并偿还，费用为 0.09%。如果闪电贷未能在同一区块内偿还，它们将被立即撤销并从区块记录中删除。例如，闪电贷允许客户利用不同平台之间的利率差异，并获得大量无抵押资金以执行即时交易。特别值得注意的是，闪电贷不需要抵押品。

如何使用 Aave？

1. 借款人

如前所述，要通过 Aave 平台获得贷款，您需要提供抵押品。这也可以通过平台的原生代币 AAVE 代币来完成。此外，您还可以使用 AAVE 进行必要的支付。这整合了整个系统以确保顺畅的借贷。

2. 代币分发

总共有 1600 万枚代币。其中 1300 万枚已在市场上流通。剩余的 300 万枚用于 DAO 控制的储备金，用于支持平台扩展。

3. 治理

鉴于 Aave 是一个去中心化协议，必须有一种修改它的方法。在这种情况下使用治理代币。AAVE 持有人也有资格参与平台治理。这可以通过投票决定关键问题（如抵押品金额和网络改进）来实现。

Aave 加密货币专家

1. 市场领导者： Aave 是加密货币行业中最知名、最可靠的 DeFi 系统之一。这表明成千上万的用户认为该网站是安全的。
2. 去中心化： Aave 协议背后没有中央权威。如果您进行存款，您将承担损失的风险，政府可能无法在流动性危机时为您提供帮助。

投资 Aave

Aave 是全球使用最广泛的 DeFi 协议之一。相反，DeFi 是区块链和加密货币最重要的一种功能。许多专家预测 DeFi 将改变我们未来使用金融服务的方式。DeFi 是一个独特的组织，与传统系统相比具有许多优势。

通过购买 Aave 协议的代币 AAVE，您可以投资 Aave。AAVE 代币的持有者可以获得他们锁定在服务中的代币的质押利润，并对协议如何开发拥有发言权。DeFi 服务的普及以及 AAVE 协议使用量的增加是 AAVE 代币汇率发展的关键因素。假设消费者开始更频繁地使用 DeFi 服务，因为他们认识到其优于传统系统的优势。在这种情况下，这将不可避免地体现在 Aave 协议的接受度不断提高上。因此，Aave 协议的受欢迎程度直接影响 AAVE 代币的汇率。

Aave 协议仍在开发中，预计 Aave 提供的服务种类将在未来扩展。Aave 成功地为客户提供了一个可靠且用户友好的 DeFi 协议，该协议始终致力于开发和创新。在加密货币投资者中，Aave 已变得非常受欢迎，其故事才刚刚开始。

Aave 的未来

Aave 的未来一片光明。Aave，作为使用最广泛的 DeFi 借贷协议，一直在不断开发和扩展其功能集。该协议于 7 月授权创建其稳定币 GHO。GHO 以美元为基础，使用多种加密货币代币作为抵押品。为了维持汇率，会使用超额抵押来应对美元的波动性。

Aave 去中心化自治组织 (DAO) 的成员也能获得更好的利率，因为从 GHO 借款的所有利息支付都将支付给 DAO。Aave 既作为一个资产又作为一个平台，是一个绝佳的投资机会，有可能在未来几十年内获得股息。