KYC的全称是什么？

什么是KYC？

KYC的全称是“了解你的客户”（Know Your Customer）。金融机构或实体会遵循这一流程来收集信息，以核实客户的身份。

KYC流程由印度储备银行（RBI）引入，以防止洗钱、身份盗窃和非法交易等金融欺诈。

印度储备银行已建议银行在开户时遵循KYC流程。

这可以保护客户免受欺诈者利用其姓名、地址和伪造签名进行欺诈性交易的侵害。

因此，银行等金融机构的客户应提供真实信息，以便银行能够识别其客户并更好地为他们服务。

KYC包括以下信息：

• 客户姓名
• 出生日期
• 父亲姓名
• 母亲姓名
• 婚姻状况
• 地址证明
• 身份证明
• 联系电话
• PAN卡
• 资金来源

个人所需KYC文件

• 护照
• 选民身份证
• 驾驶执照
• Aadhaar卡
• NREGA卡
• PAN卡

您需要提交以上任一或两种文件作为身份证明和地址证明。

公司/合伙企业所需KYC文件

• 实体证明
• 公司地址证明
• 董事和授权签字人的地址和身份证明