Excel 建模

在 Excel 软件中创建和利用电子表格模型，以进行数据分析、欺骗和技术相关的各种功能，被称为 Excel 建模。 这些模型可以从简单的计算和数据组织到复杂的财务模型，用于决策、规划、预算和估值。Excel 建模通常包括高级技能，如情景分析、数据验证和可视化系统，如可视化和图表，以及使用方程式和函数、定义假设和组织数据。Excel 建模的目的是为数据提供一个动态框架，并基于输入的公式和 Excel 电子表格中创建的连接来证明决策的合理性。

Excel 建模的目的

Excel 建模旨在最大限度地发挥 Microsoft Excel 的功能，从而创建引人入胜的交互式数据可视化，允许用户为各种功能修改、修改和分析数据。Excel 建模的主要目标如下：

1. 数据分析： Excel 模型可以组织和分析大型数据集。为了识别数据中的模式、问题和发现，用户可以使用大量工具和技能。
2. 决策制定： Excel 模型通过模拟多种情景并评估不同行动的潜在后果来促进决策。在制定业务计划和战略时，这一点非常有用。
3. 财务规划： 对于财务建模，Excel 是一个广泛使用的软件，可以帮助公司进行成本预测、盈利能力分析、收入预测和长期规划。财务模型包括资产负债表、损益表和现金流量表。
4. 预算： Excel 通常用于财务管理和控制环境中的预算生成。用户可以输入预期收入和支出，跟踪财务绩效，并分析预算和实际数据。
5. 情景分析： Excel 用户可以设计多种情景来评估不同参数对模型的影响。这有助于理解潜在的威胁并做出明智的选择。
6. 估值： Excel 在金融领域用于估值活动，包括确定收入的当前公允价值、分析投资的公允价值以及运行敏感性测试以检查不同假设的变化如何影响估值。
7. 项目管理： Excel 可用于有效分配资源、安排进度、跟踪项目和项目管理。甘特图和其他图形表示有助于项目跟踪和安排。
8. 资源规划： 公司使用 Excel 模型为员工规划、库存管理和其他相关任务等任务分配资源。流程得到优化，效率低下得到降低。
9. 商业智能： 当非结构化数据转化为有价值的见解时，Excel 模型有助于商业智能。数据透视表、数据透视图和其他可视化系统为决策者提供了可理解格式的数据访问权限。
10. 自动化和效率： Excel 模型可以通过 Visual Basic for Applications（通常称为 VBA）和宏进行自动生成，从而消除繁琐的任务和手动输入数据。结果，整体性能得到提高。自动化还降低了出错的可能性。
11. 沟通： Excel 模型是有效沟通复杂分析和信息的工具。通过表格、图形和图表促进了见解的有效沟通。
12. 教育和培训目的： Excel 建模可用于教授各种主题，包括财务概念、数据分析技术和电子表格技能。它是向个人传授数学和分析能力的强大工具。

Excel 建模的关键组成部分

组织数据、定义假设、实现公式和计算，以及包含增强模型功能和可用性的技能是 Excel 建模的主要阶段。这些是基本组成部分。

1. 组织和数据输入
   首先，逻辑地组织数据。将所有数据和最新信息添加到 Excel 文件中。
2. 因素和前提
   模型中的假设和变量需要明确陈述和记录。它们是影响模型的各种因素，包括增长率、利率、市场条件或其他因素。
3. 计算和公式
   利用 Excel 广泛的公式和函数库进行计算。标准函数包括 SUM、IF、VLOOKUP、INDEX-MATCH 和用于基本数学的运算符。
4. 敏感性分析和情景
   提供不同情景或假设的示例。要确认变量的变化如何影响模型，请使用数据表或 Excel 的方案管理器。要确定模型的关键输入有多敏感，请执行敏感性分析。
5. 图表和图形
   利用 Excel 的图表工具可视化数据。折线图、饼图、条形图和散点图是一些常见的图表类型。通过使用图表和图形，数据分析和解释的方式更加有效。

为什么 Excel 建模很重要？

Excel 建模的重要性在于其能够帮助企业准确预测未来绩效。企业中的决策者可以从了解假设的变化如何影响其结果中获益。例如，一家甜甜圈店需要在下个月准确预测他们将销售的甜甜圈数量，以确定要购买多少面粉和糖。

组织还可以通过使用 Excel 建模来做出更好的组织决策。这是因为它可以创建更准确的预测。让我们再以甜甜圈店为例。鉴于他们可以准确预测下个月的销量，这家甜甜圈店可以更好地购买合适的商品。他们可以做出准确的估计，而不是随机猜测人们应该购买多少个甜甜圈，因为他们确切地知道上个月卖出了多少。

Excel 模型用于什么？

大多数公司都使用电子表格模型来理解复杂的情况，而不会破坏财务业务或使用黑箱技术。尽管存在其他模型，但财务模型是最广泛使用的。

Excel 是最灵活的建模软件，它允许应用数学、财务和统计技术来更全面地解释现实。还可以使用回归分析和计量经济学模型，VBA 编码还可以帮助扩展或增强建模的粒度。

尽管存在各种各样的建模软件，但其行业特定影响力和对基准数据的访问权限是主要优势。通过特定解决方案，例如让商店模拟其在货架上的产品展示如何影响销售和收入，这些建模系统通常会帮助大型公司。

其他则有助于优化生产过程中的能源消耗或材料利用等技术问题。然而，

在建模环境变得更加复杂之前，Excel 也是一个试验高级模型的好地方。

Excel 模型提供了管理、简单性和灵活性之间引人注目的组合。它们使得能够将计算和预测过程分解为易于替换和可测试的组件。

Excel 模型有哪些类型？

Excel 模型可以根据它们使用的科学方法、它们支持的行业以及它们解决的问题进行分类。

1. 财务模型
   
   • 财务模型有助于理解、预测和分析财务绩效的各个方面。它们通常会检查公司的整体绩效，并有助于描述其现金流、成本结构和收入潜力。
2. 投资建模电子表格
   
   • 投资模型有时也称为金融模型。通常，它们将用于投资组合建模，投资者试图在与风险相关的约束和自我设定的假设下实现其目标。
   • 它们大量使用 VBA，尤其是在复杂的衍生品定价模型中。除了房地产和其他不太常见的资产类别的投资外，它们还可以对衍生品、商品和股票进行定价。
3. 行为模型
   
   • 经济学家和投资者使用行为模型来理解人们为什么做出看似不合乎逻辑的选择。他们可以衡量人们感知到的幸福感、购买产品的风险、他们行为的信心以及他们的满意度。
   • 随着越来越多的学科认识到行为因素在我们决策过程中的重要性，其相关性日益增加。这些模型可能包括深入的人格特质分析，广泛应用于政治和广告建模。
4. 工程模型
   
   • 尽管 Excel 通常用于其他场景，但许多工程模型使用 Excel 来模拟闭路系统情况。它们可能需要表示物理学或力学中的能耗、性能和数学问题。
5. 生产/制造模型
   
   • 任何产品的生产都可以得到复杂优化。产品需求也可能非线性变化，以及能源和原材料价格的可变性。考虑到制造管道带宽的有限灵活性以及制造商品的特定趋势，可能需要生产计划模型来协调生产运营。它们还经常使用要素目录，这些目录存储在外部数据库或 Excel 中。
6. 银行和金融风险模型
   
   • 模型是银行的生命线。在金融服务行业，规划和理解周围的环境至关重要。除了需求建模，银行业务风险的重要性也在不断提高。在巴塞尔协议规定的法律监管下，准确的风险建模工具使传统金融服务能够在监管资本要求的同时积极管理风险敞口。
   • 同时，模型可以帮助阐明投资和股票市场的风险。虽然银行可以开发自己的内部流程，但这并非最佳途径。此外，Google Sheets 或 Excel 很可能用于处理这些系统的输入和输出。

结论

Excel 建模是一种灵活而强大的工具，适用于希望分析数据、根据可靠信息做出决策并为未来做准备的个人和企业。从简单的预算到复杂的财务分析，Excel 在许多行业中都至关重要。一个结构良好的 Excel 模型有助于战略规划，产生富有洞察力的数据，并改善决策策略。