如何在 Microsoft Excel 中创建预算

2025年3月17日 | 阅读 7 分钟

Microsoft Excel中的预算规划可以帮助个人定期检查自己的财务状况，这意味着分析已花费多少和已赚多少。而且，假设特定的预算规划器对于跟踪个人每月的收入和支出至关重要。此外，当个人有债务或财务困难时，预算将有效地帮助个人以适当的比例花费正确的支出项目。

此外，预算估计特定时期内的收入或收益以及支出或花费。预算规划器将有效地分析个人的支出习惯。 Microsoft Excel中有许多模板可用，但自己制作总是更好的。另外，记录我们的支出总是更好的；它们可以是固定支出和可变支出。

现在让我们详细了解上述两种支出，

固定支出：固定支出包括每月的贷款金额，如汽车贷款、房屋贷款和个人贷款，以及相应的抵押贷款每月保持不变。
可变支出：可变支出主要包括以下几项：
- 杂货
- 家居和公用事业。
- 个人公用事业。
- 与医疗相关的费用。
- 此外，娱乐支出每月都会波动，并且会根据个人的支出而有效变化。

目标设定

目标被认为是任何个人的重要组成部分，因此我们应该设定目标，无论是短期目标还是长期目标，都可以通过Microsoft Excel进行预算规划。

除以上所有内容外，我们还可以根据各种标准高效地创建各种预算模板；我们可以选择以下提到的任何一种最适合个人需求的预算模板。

与家庭和家庭开支相关的预算。
特定组织的工程预算。
当个人建造自己的房屋时，与房屋建造相关的预算。
与婚礼相关的预算。
与学术活动相关的预算。
与学校或大学学生相关的预算。
退休后的相关预算。
休假期间的假日和购物预算。

如何在Excel中创建家庭预算规划器？

接下来，我们将介绍各种示例，展示如何在Microsoft Excel中有效地创建家庭预算规划器。

示例：家庭预算规划器

如果我们想创建家庭预算规划器，在制定或创建预算时需要考虑各种标准。在下面提到的类别中，我们可以轻松地进行添加，以分别创建Excel模板。

我们应该了解或知道我们的月收入和所得。

我们的月到手工资（每月）。
其次，我们的伴侣或配偶的到手工资（每月）。
奖金或加班工作以及公司支付的款项（每月）。
来自个人储蓄和投资的收入（每月或每年）。
我们已收到首次家庭福利金（每月或每年）。
来自利息的收入。
股息金额。
通过各种礼物的收入。
退款金额。
以及相关活动的报销。
收到的儿童抚养费。

除以上所有内容外，我们必须了解或意识到我们的每月支出以及开销，这些开销有效地分为以下几个部分；

家居和公用事业

抵押贷款和租金。
电器和家具。
维护和房屋翻新。
与家庭或办公室清洁相关的服务。
电力相关服务。
燃气费。
水费。
互联网费用。
有线电视的维护或费用。
草坪和花园的维护或相关费用。
家庭电话和手机的相关费用。

保险和财务部分

汽车相关保险。
家庭相关保险。
个人和人寿保险。
健康相关保险。
偿还债务（如果个人曾借过）。
储蓄。
投资和养老金缴款（股票市场或共同基金）。
以及用于节税的慈善捐款。
在婚礼或其他场合赠送的礼物。

义务

汽车或车辆相关的贷款。
主要与学习相关的贷款，是在读本科或研究生期间（为获得高等教育）获得的。
主要为偿还信用卡账单而借的贷款。
我们为赡养费或子女抚养费提供稳定。
任何个人支付的法律费用。
州或地方税款。

杂货

宠物食品，如果您养宠物的话。
超市。
烘焙产品。
水果或蔬菜市场。
肉店或鱼店（非素食）。
烘焙产品

个人和医疗费用

在化妆品和洗漱用品上的开销。
头发和美容产品。
药店和医疗。
眼镜和眼部护理。
牙科。
医生和医疗费用。

娱乐和外出就餐

茶和咖啡。
午餐或晚餐。
香烟。
零食和外卖。
餐馆。
书籍或小说。
剧院、电影和音乐。
音乐会或特定类型的戏剧。
电影或照片。
游戏。

接下来，我们可以将以上讨论的所有类别轻松添加到相应的Microsoft Excel中；我们可以在B列输入各种收入和支出类别。然后，在B1单元格中输入月份，例如一月。之后，我们将选择B1单元格，点击右下角的小方块，然后将其拖动到M1单元格。Microsoft Excel会自动添加其他月份。

同时，我们可以分别在A2和A3单元格中添加总收入和总支出，在A4列中添加净收入或储蓄。现在，之后，我们将把所有付款和支出数据输入到相应的单元格中。如下图所示，

How to create the Budget in the Microsoft Excel

使用Sum函数加总支出

现在我们将SUM函数输入到相应的单元格E19中。然后我们选择E19单元格，然后输入等号（=），然后输入SUM（其中我们将选择一月份的支出范围，即E9: E17，用）关闭），如下图所示。
执行上述步骤后，我们将按“Enter”按钮以有效地给出结果。结果将给出该月（一月）的总支出，如下图所示。
现在，同时我们将对其他月份应用上述方法，即选择特定单元格E19，然后我们将点击该单元格的右下角，并将其拖动到P19单元格。然后，Microsoft Excel将有效地将所有函数和边框复制到其他相应单元格中，如下图所示。
执行上述步骤后，我们将继续选择B3单元格，然后输入“=E19”作为单元格引用，如下图所示。
执行上述步骤后，我们将按“Enter”按钮以有效地给出结果，如下图所示。
之后，将其拖动到M3单元格。Microsoft Excel会将所有函数和边框复制到其他单元格，以便我们可以清楚地看到所有月份的总支出，如下图所示。
现在在单元格“B4”中，我们将输入公式，即=B2-B3，这是总收入 - 总支出，这将给出净收入值或储蓄值，如下图所示。
执行上述步骤后，我们将按“Enter”按钮以有效地给出结果，如下图所示。
有时，如果支出远大于收入，则净收入行中会出现负值；因此，我们应该应用条件格式，使负值单元格显示为绿色，使负值单元格显示为红色。
在这里，我们最终创建了两个条件格式规则，以突出显示小于0和大于0的单元格，即完整的净收入行，如下图所示。
因此，上述步骤的结果将显示在下面的图中。
最后，我们可以轻松地使用SUM函数计算我们当年的年收入、支出以及总储蓄金额，如下图所示。